近年来，数字货币 OTC 交易受到了很多人的关注，然而，其背后潜藏的法律风险不能被轻视，深入去了解这些风险，并且掌握防范的方法，这样投资者就能有效地避开麻烦，保护好自己的权益。

洗钱风险状况

数字货币OTC交易能够在短时间内完成大宗交易，不过这也会带来极大的洗钱风险。在大宗场外交易里，涉及洗钱的概率会大幅上升。要是交易的一方参与了洗钱，那么另一方很可能因为参与或者协助洗钱而面临法律风险。就像在一些地下交易中，不法分子会利用OTC交易的特性，迅速转移非法资金。

洗钱风险防范

为防止陷入洗钱风险，交易前双方除了要进行KYC认证，还应当详细询问对方的交易背景以及资金来源，并且要求对方提供相应的资金来源证据，对询问过程做好记录，还要让对方签字。在确认资金来源合法之后再进行交易，这样能够大大降低洗钱风险。一些规范的交易平台已经开始实施这种严格的流程。

违约风险表现

交易对手违约是数字货币OTC交易中常见的一种风险，对方在达成合约时可能没有足够的数字货币，这容易造成到期时无法交付或者交付延期，虚拟数字货币价格波动幅度大，不管是不交付还是延期交付，都有可能让交易方遭受重大损失，前几年市场上出现过部分交易对手违约导致投资者损失惨重的案例。

违约风险应对

应对违约风险时，可以在交易合约里赋予守约方选择权，比如让违约方退还加密数字货币，或者支付加密数字货币，又或者支付等值人民币现金，并且要明确数字货币计价的时间以及交易所。这样做能够在一定程度上保障守约方的权益，降低损失。不少专业的交易律师也会建议客户在合同中做出这样的约定。

举证困难成因

数字货币OTC交易是基于字符代码地址来进行的，其地址与主体信息并未对应，当发生争议的时候，很难举证交易实际发生以及合同履行情况。交易资金常常要通过中间账户进行中转，在纠纷发生时，很难证实资金支付情况。比如说，曾经有过交易纠纷，双方因为没办法证明资金流向，从而陷入了僵局。

举证问题解决

为解决举证方面的难题，在合同或者沟通当中，要明确约定交易地址，明确约定资金付出的账户，明确约定资金接收的账户。如此一来，在发生纠纷的时候，就会有明确的证据指向交易的各个环节，进而提高维权的成功率。许多投资者在吃过苦头以后，开始重视合同条款的明确约定。

帮凶风险缘由

交易的时候没有严格审核交易方，数字货币OTC交易完成后，投资者有可能被动成为不法分子的帮凶，从而带来不必要的法律麻烦，一些不法分子会利用投资者的疏忽，把非法所得混入交易中 。

帮凶风险规避

为了避免帮凶风险，投资者在交易的时候，要严格审核交易方，要了解其信用状况，要知晓其交易历史。投资者可以借助第三方信用评估机构的结果，谨慎对待每一笔交易。一些有经验的投资者会建立自己的交易方数据库，会对交易方进行综合评估。

KYC认证意义

KYC真实身份认证可以有效降低各类法律方面的风险，在和不熟悉的主体进行交易的时候，借助KYC认证能够确认对方的身份信息，从而为后续的交易提供安全保障，许多正规的金融机构在开展交易时都会要求进行KYC认证。

KYC认证落实

交易各方要积极去落实KYC认证工作，要按照规定提供真实且准确的身份信息，相关平台也需要加强审核力度，以此确保认证信息是真实有效的，进而构建出安全的交易环境，当下很多交易平台都已把KYC认证当作交易的必要流程。

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